Kadın, erkek, çocuk demeden herkesi etkileyen kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi suçlar topluma ve ekonomiye büyük zararlar veriyor. IBAN üzerinden para gönderme, bu suçların finansmanını kolaylaştırabiliyor. Özellikle kredi kartı komisyonlarından kaçınmak isteyen esnaflar, IBAN kullanmayı tercih ederken, bu durum kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi suçların finansmanına zemin hazırlayabiliyor.
Paraların binlerce kişiye dağıtılması, işletmeler aracılığıyla sisteme yüklenmesi, IBAN üzerinden para gönderilmesi durumunda suçlu konumunda olma riskini artırıyor.
Online alışverişlerde de IBAN üzerinden para gönderme riski bulunuyor ve dolandırılma riskiyle karşı karşıya kalınıyor. Uzmanlar, vatandaşları IBAN veya benzeri ödeme yöntemlerinden kaçınmaları konusunda uyarıyor, ödeme yapılan aracın seçiminin önemini vurguluyorlar.
Avukatlar, özellikle kurum veya kuruluşlara para gönderileceği zaman açıklama kısmına yazılacak metnin önemini vurguluyor ve kira ödemelerinde ödeme tipinin seçilmesinin önemine dikkat çekiyorlar.
IBAN üzerinden para gönderirken dikkat edilmesi gerekenler şunlar:
1. Para göndereceğiniz kişinin veya kurumun güvenilirliğini araştırın.
2. Açıklama kısmına dikkatlice seçilmiş bilgiler yazın.
3. Kredi kartı veya banka EFT/havalesi gibi daha güvenli ödeme yöntemlerini tercih edin.
Bu önlemler, IBAN üzerinden para gönderirken kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi suçların finansmanını önlemede yardımcı olabilir.